Certificación Profesional en Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT) (AÑO 2026) - 6ta edición

Ante la complejidad creciente que presentan los delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación, las entidades y los países deben realizar esfuerzos permanentes para manejar adecuadamente los riesgos que enfrentan en esta materia.

Para ello resulta imprescindible conocer con precisión el marco normativo internacional y la regulación local, que están en constante evolución, lo que debe ser complementado con el avance constante en la incorporación e implementación de nuevas herramientas y tecnologías para lograr ser eficientes en la prevención, detección y combate de estos delitos.

Información general

Inicio: 09 de junio de 2025.

Frecuencia: martes y jueves.

Horario: 08:30 a 11:30hs.

Duración: 81 horas.

Modalidad: mixta, 7 instancias presenciales y las restantes virtual sincrónico por plataforma Zoom.

Derechos universitarios: $U66.400, que pueden pagarse hasta en 6 cuotas (VISA y OCA).

Aplican descuentos de Educación Permanente y descuentos por convenio.

Objetivos 

Objetivo general

Brindar a los participantes una formación completa en aquellos conceptos teóricos y normativos esenciales, tanto locales como del exterior, analizando además cómo se relacionan y ejecutan los mismos mediante herramientas y situaciones que se presentan en la práctica.

La certificación apunta a que el participante esté en condiciones, al finalizar el curso, de identificar los riesgos existentes en las rutinas operativas y conocer las mejores prácticas legales y profesionales para implementar un sistema de prevención de LA/FT/FP y reportar operaciones sospechosas a la UIAF, ya sea cuando actúa como obligado en forma directa o cuando desempeña tareas como oficial de cumplimiento, personal de apoyo o de auditoría de un sujeto obligado. También está orientada a aportar conocimiento teórico y práctico a cualquier persona que esté interesada en incursionar en el tema como complemento al desarrollo de otras actividades profesionales.

Asimismo, el curso se orienta a generar una cultura que reafirme la relevancia de la prevención en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, fomentando y manteniendo instancias de intercambio durante las sesiones para permitir el análisis y discusión de los distintos enfoques existentes en la materia.

Objetivos específicos

• Lograr que el participante esté en condiciones, al finalizar el curso, de identificar los riesgos existentes en las rutinas operativas.
• Conocer las mejores prácticas legales y profesionales para implementar un sistema de prevención de LA/FT/FP y reportar operaciones sospechosas a la UIAF, ya sea cuando actúa como obligado en forma directa o cuando desempeña tareas como oficial de cumplimiento, personal de apoyo o de auditoría de un sujeto obligado.
• Aportar conocimiento teórico y práctico a cualquier persona que esté interesada en incursionar en el tema como complemento al desarrollo de otras actividades profesionales.
• Generar una cultura que reafirme la relevancia de la prevención en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Fomentar y mantener instancias de intercambio durante las sesiones para permitir el análisis y discusión de los distintos enfoques existentes en la materia.

Perfil de los participante

Dirigido a sujetos obligados del sector financiero y no financiero, oficiales de cumplimiento y sus colaboradores y auditores, así como también a cualquier otro profesional o persona interesada en insertarse en el mercado laboral desarrollando tareas en las áreas de cumplimiento y prevención de LA/FT u otras funciones o actividades complementarias que requieran un conocimiento en el área.

Competencias al egreso: El participante alcanzará un nivel de conocimiento en el área que le permitirá desempeñarse en forma profesional en las tareas inherentes al cumplimiento regulatorio y prevención de LA/FT.

Docentes y conferencistas invitados

Docentes:

Cra. Sandra Libonatti: Secretaria Nacional de la Senaclaft desde marzo de 2025. Experta en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Jefe de la Unidad de Control de Lavado de Activos del Banco Central del Uruguay durante 13 años.

Cr. Daniel Espinosa Teibo: Asesor de la Senaclaft desde marzo 2025. Consultor especializado en materia ALA/CFT/CFP. Ex Secretario Nacional Antilavado y Ex Gerente de la UIAF-Unidad de Información y Análisis Financiero del Banco Central del Uruguay.

Cra. Cecilia Mazzotti: Jefa de la Unidad de Análisis Estratégico de la UIAF-Unidad de Información y Análisis Financiero del Banco Central del Uruguay.

Conferencistas invitados:

Se contará con la participación de invitados nacionales e internacionales, incluyendo representantes de los principales organismos nacionales competentes en la materia (UIAF, Senaclaft, Fiscalía) y del sector privado. También participarán invitados del exterior, incluyendo representantes de la Secretaria Ejecutiva de Gafilat y de unidades de inteligencia financiera regionales

Programa Analítico

El curso se desarrolla en los siguientes módulos:

MÓDULO 1 - Nivel básico – Conceptos básicos, principios internacionales vinculados y marco legal y reglamentario local

CONTENIDOS

• Aspectos introductorios. Concepto de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FP).
• Delitos o actividades delictivas precedentes.
• Historia del lavado y de las distintas Resoluciones de ONU vinculadas al FT Y FP.
• Principios internacionales y marco legal y regulatorio local e internacional. Generalidades.
• Organismos internacionales de referencia en la materia y entidades locales responsables.
• Las 40 Recomendaciones del GAFI. Marco teórico.
• Sujetos obligados.
• Tipologías de LA/FT/FP. Concepto y generalidades.
• Sistemas de Prevención. Pilares del sistema, estructura y componentes.
• Debida diligencia y Beneficiario Final. Conceptos básicos y elementos que la componen. Verificación de información y control en listas de sancionados y otras.
• Unidades de Inteligencia Financiera (UIF). Rol en la normativa internacional y local.
• Reportes de Operaciones Sospechosas. Concepto. Detección y procedimiento de Reporte.

MODULO 2 – Riesgo de LA/FT/FP. Evaluación del riesgo y medidas de control. Roles y responsabilidades de las personas vinculadas al Área de Prevención

CONTENIDOS

• Riesgo de LA/ FT/FP. Conceptos y definiciones.
• Evaluación de Riesgos en el marco de las 40 R. Evaluación Nacional de Riesgos.
• Evaluación de Riesgos de los Sujetos Obligados y del Supervisor. Guías de GAFI para su elaboración. Documentación del análisis de riesgo y matrices
• Sistemas preventivos y controles y su vinculación con la Evaluación de Riesgos.
• Visión de los reguladores. Exposición por parte de autoridades del sector financiero y no financiero.
• Debida diligencia en un enfoque de riesgo. Sistemas de calificación de clientes y debida diligencia continua con enfoque de riesgo.
• Rol de los profesionales independientes y auditores internos. Responsabilidades asignadas por la regulación.
• Área de Cumplimiento en las Organizaciones y el rol y responsabilidad del oficial de cumplimiento.

MODULO 3 – Herramientas para la administración del riesgo LA/FT/FP. Machine learning. Debida diligencia en determinados productos y servicios: activos virtuales y servicios de corresponsalía. Sector público. Corrupción y Lavado de activos

CONTENIDOS

• Herramientas para la Administración del Riesgo.
• Machine Learning. Uso de la disciplina en el proceso de debida diligencia
• Debida diligencia en determinados productos y servicios: o Activos virtuales. o Banca corresponsal, servicios de corresponsalía y de risking y servicios de terceros.
• Exposición por parte de expertos sobre Machine Learning y activos virtuales.
• Sistema de prevención en entidades del sector financiero. Exposición de oficial de cumplimiento.
• Aplicación del enfoque de riesgo en el sector no financiero. Presentación de experto.
• Funciones y responsabilidades del sector público.
• Responsabilidad penal de las personas jurídicas. Legislación internacional y su perspectiva local.
• Delito de corrupción. Presentación de experto.
• Análisis de casos prácticos. Trabajos individuales y grupales. Resolución grupal de los casos.

MODULO 4 – Riesgos LA/FT/FP a nivel regional. Situación comparada. Evaluaciones Mutuas: metodología y resultados. Situación actual y futura de Uruguay

• Tipologías y canales para el lavado de activos. Análisis de casos.
• Situación de riesgos LA/FT/FP a nivel de la región. Presentación de Expertos de Argentina y Brasil.
• Evaluaciones GAFI. Marco teórico y metodología de la evaluación. Impacto para los países en función de su resultado. Los resultados obtenidos en materia de efectividad
• El futuro del sistema GAFI. Lineamientos para la 5ta. Ronda de Evaluación
• Evaluación GAFI de Uruguay 4ta Ronda. 2019. Análisis de sus conclusiones y acciones futuras.
• Situación del sistema preventivo en Uruguay. 

Metodología

CARGA HORARIA:

El programa tendrá una duración de 81 horas.

Asignación de horas por Módulo:

Módulo 1: Nivel Básico: 18 horas (6 sesiones).
Módulo 2: 15horas (5 sesiones) y 3 horas adicionales de trabajo.
Módulo 3: 21 horas (7 sesiones) y 3 horas adicionales de trabajo.
Módulo 4: 21 horas (7 sesiones).

EVALUACIÓN:

Para obtener la certificación el participante deberá aprobar las dos instancias de evaluación previstas en el curso, la presentación de tres trabajos y cumplir con los requisitos de asistencia (80% de las clases). Las evaluaciones se realizan al finalizar el Módulo 1 y el Módulo 3.

Aquellos participantes con formación y experiencia en la temática, podrán optar por cursar exclusivamente los Módulos 2 y 3, para lo cual deberán rendir y aprobar la prueba de evaluación del Módulo I.

Cronograma

Fecha de Inicio: 09 de junio de 2026.

Módulo 1: 09, 11, 16, 18, 23 y 25 de junio.

Módulo 2: 07, 09, 14, 16, 21 y 23 de julio.

Módulo 3: 28 y 30 de julio; 04, 06, 11, 13, 18 y 20 de agosto.

Módulo 4: 27 de agosto; 01, 03, 08, 10, 15 y 17 de setiembre.

Fecha de finalización: 17 de setiembre de 2026

Clases presenciales: 09 de junio; 07, 21 y 28 de julio; 20 de agosto; 03 y 17 de setiembre.

Por mayor información consúltenos aquí.

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